Bạn sẽ học cách tạo ngân sách hàng năm trên bảng tính Excel nhạy cảm với nhiều khoản khấu trừ theo từng khoản trong Biểu thuế thu nhập A, cũng như Lịch biểu C cho một doanh nghiệp nhỏ (áp dụng cho nhiều người trong những ngày này). Ví dụ bao gồm được thiết kế chủ yếu cho một cặp vợ chồng sắp nghỉ hưu, cả hai đều đang làm việc; do đó nó bao gồm các tài khoản cho những công dân trẻ hơn và lớn tuổi hơn thích hợp với các khoản bao gồm và khấu trừ của họ trên tờ khai thuế hàng năm và năm 1040 của họ. Nếu bạn làm theo các bước bên dưới để thiết lập ngân sách của mình, bạn có thể điều chỉnh các yếu tố đầu vào tùy thuộc vào nhu cầu của mình và tạo một kế hoạch phù hợp với trường hợp cụ thể của bạn.
Các bước
Bước 1. Mở Excel
Bấm đúp vào X màu xanh lục trên thanh công cụ hoặc mở thư mục Ứng dụng rồi đến thư mục Microsoft Office, trước khi bấm vào Excel.
Bước 2. Mở Sổ làm việc Mới
Đặt tiêu đề cho trang tính trên cùng, ngoài cùng bên trái, "Thực tế".
Bước 3. Vào ô B1, nhập ngày 31/01/16 hoặc năm hiện tại nếu không phải là 2015
Bước 4. Chọn phạm vi ô B1: M1
Thực hiện Edit> Fill> Series Rows Date> Month> Step_Value 1> OK
Bước 5. Chọn cột B: N, nhấp chuột phải và nhấn "Định dạng ô"
Chọn tùy chọn "Tùy chỉnh" trong tab Số. Chọn $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 với chiều rộng cột 1.
Bước 6. Chọn phạm vi B1: N1, nhấp chuột phải và nhấn "Định dạng ô
". Chọn tùy chọn" Tùy chỉnh "trong tab Số. Chọn mmmm.
Bước 7. Nhập vào ô N1 nhãn Year-to-Date
Bước 8. Nhập vào ô N4 công thức, = sum (B4: M4)
Sau đó, Chỉnh sửa> Sao chép công thức và Chỉnh sửa> Dán nó vào phạm vi ô N4: N110.
Bước 9. Nhập các nhãn sau vào các ô A1: A110
Chúng phải bao gồm tất cả các mục ngân sách mà bạn cần:
- NGÂN SÁCH HÀNG NĂM
-
THU NHẬP:
- Nguồn 1 - (Các) Phiếu lương ròng, không bao gồm. thuế, 401K, v.v.
- Nguồn 2 - Thu nhập ủy thác
- Nguồn 3 - Thu nhập từ cổ tức
- Nguồn 4 - Thu nhập từ lãi, không bao gồm tiết kiệm
- Nguồn 5 - Thu nhập Bảng C
- Nguồn 6 - Thu nhập cho thuê nhà
- Nguồn 7 - Thu nhập khác, từ các khoản đầu tư / khác
- Biên nhận khoản vay tái cấp vốn (REFI)
- Khác. Thu nhập (Bán hàng tại kho, v.v.)
- Các tài sản khác được bán lấy tiền mặt
- Các tài sản khác được bán để trả góp bằng tiền mặt
- Quà tặng được quy đổi thành tiền mặt
- TỔNG THU NHẬP
-
NHẬN BIẾT TIẾT KIỆM:
- Số dư đầu kỳ
- Thêm: Từ Nguồn 1 - 401K có thể rút / Khác
- Thêm: Các khoản đóng góp tiết kiệm thường xuyên và các khoản tiết kiệm khác
- Khấu trừ: Rút tiền (ủy thác mới: thu được, bán nhà)
- Thêm: Tiền lãi kiếm được
- Khấu trừ: Phí và lệ phí
- Số dư cuối kỳ
-
HIỆU TRƯỞNG và LỰA CHỌN:
- Số dư ủy thác
- 401K / Số dư hưu trí không thể rút được
- (Các) số dư gốc "không thể chạm tới" khác
- Quyền chọn cổ phiếu, Chưa được thực hiện, theo giá trị thị trường ước tính
- TỔNG HIỆU TRƯỞNG và LỰA CHỌN
- TỔNG TIỀN TIẾT KIỆM, NGUYÊN TẮC và TÙY CHỌN
-
Bổ sung vốn chủ sở hữu & Chi phí:
- Trang chủ - Lãi suất / Tiền thuê thế chấp, w / REFI int.
- Trang chủ - Vốn chủ sở hữu, Sửa chữa & Cải tiến, w / REFI Princ.
- Đang tu sửa
- Mái nhà
- Đường lái xe
- Bảo trì nhà
- Yardcare & Bảo trì máng xối
- Bảo trì đường nước thải
- Nhà- Thuế tài sản
- Bảo hiểm nhà ở
- Trang chủ - Các Exp khác liên quan đến Thế chấp.
- Trang chủ - Cải tiến & sửa chữa phần cho thuê
- Trang chủ - Bảo trì phần cho thuê
- Nhà - Thuế tài sản phần cho thuê
- Nhà - Bảo hiểm phần cho thuê
- Nhà - Phần cho thuê - Chi phí khác
- (Các) Thanh toán Tự động - Tiền lãi
- (Các) Thanh toán Tự động -Tính chất
- Bảo hiểm ô tô với hàng tạp hóa
- Auto Gas - w / GroceriesTransport
- Dầu & Bảo dưỡng ô tô. w / GroceriesTransport
- Tự động sửa chữa w / GroceriesTransport
- Giấy phép ô tô, Phí, Chi phí Đăng ký
- Khấu hao ô tô / lỗi thời
- Sys: Máy Mac, Điện thoại, TV, Mực in & Ppr
- Sys: Công bằng phần mềm & phần cứng
- Sys: Các phụ kiện công nghệ khác
- Sys: Khấu hao / Lỗi thời
- Quân nhu
- Hàng tạp hóa, Rx & Comestibles (không khấu trừ)
- Chi phí di chuyển
- Thẻ tín dụng - Trả lãi
- Trả nợ Khoản vay dài hạn, ví dụ: Giáo dục. Tiền thưởng.
- Trả nợ Khoản vay dài hạn, Lãi suất
- Khoản trả nợ gốc vay ngắn hạn
- Trả nợ Khoản vay Ngắn hạn, Lãi suất
- Tiện ích: Rác & Tái chế
- Tiện ích: Gas & Electric
- Tiện ích: Nước
- Y tế: Vận chuyển, Kiểm tra & Thủ tục
- Nha khoa: Bao gồm cả Giao thông vận tải
- Thị giác & Kính mắt, w / Giao thông vận tải
- Tư vấn các bệnh mãn tính, w / Giao thông vận tải
- Phí pháp lý / Người giữ lại, v.v.
- Phí giáo sư khác, Dues, Subscrptns, Mmbrshps
- Thư viện nghề nghiệp / Chuyên nghiệp + / hoặc Phần mềm, Hỗ trợ
- Chi phí Giáo dục & Đào tạo chưa được hoàn trả
- Quyên góp: Nhà thờ và Các khoản được khấu trừ thuế khác
- Đóng góp: Không khấu trừ
- Những món quà
- Lên lịch. C - Chi phí Kế toán / Sổ sách kế toán
- Lên lịch. C - Chi phí trả lương
- Lên lịch. C - Sản xuất & Chi phí Pkg'g… hoặc
- Lên lịch. C - Hàng tồn kho Giá vốn & Nguồn cung cấp Hết hạn.
- Lên lịch. C - UPS / Freight / S&H và Mail Charges
- Lên lịch. C - Chi phí quản trị, Sys & Truyền thông
- Lên lịch. C - Mktg / Khuyến mại / Chi phí bán hàng
- Lên lịch. C - Chi phí Ăn uống & Giải trí
- Lên lịch. C - Chi phí Đi lại
- Lên lịch. C - Chi phí Bảo trì Cơ sở vật chất
- Lên lịch. C - Giấy phép, Phí, Chi phí Đăng ký
- Lên lịch. C - Chi phí Internet khác
- Lên lịch. C - Chi phí khác
- Các chi phí được khấu trừ thuế khác
- Các khoản chi phí không được khấu trừ khác
- Chi phí Khác (= Vật tư?)
- Bổ sung vốn chủ sở hữu & Chi phí:
-
BẢN NHẬN NGÂN SÁCH HÀNG NĂM:
- Tiền mặt: HẾT (RÚT GỌN), Số dư đầu kỳ
- Tổng thu nhập
- ÍT: Khoản đóng góp tiết kiệm thường xuyên
- THÊM: Rút tiền từ Tiết kiệm (trừ nhà mới)
- ÍT: Bổ sung và chi phí vốn chủ sở hữu
- Tiền mặt tại quỹ: HẾT (RÚT GỌN), Số dư cuối kỳ
- (Lưu ý: nếu bạn NGẮN HẠN theo Ngân sách của mình, bạn cần chi tiêu ít hơn, vay một khoản và / hoặc để kiếm nhiều tiền hơn.)
Bước 10. Làm phép toán
Thực hiện theo các hướng dẫn của tiểu mục cho Tháng Giêng về việc thêm tất cả các mục vào một tiểu mục (như THU NHẬP hoặc TIẾT KIỆM) hay trừ đi một số. Sau đó, đưa tổng tiểu mục hoặc chi tiết đơn hàng xuống phần dưới cùng NHẬN NGÂN SÁCH HÀNG NĂM và cộng hoặc trừ cho phù hợp - cẩn thận, một số được đảo ngược khỏi Tiết kiệm vì khoản đóng góp cho Tiết kiệm là khoản khấu trừ từ Tiền mặt và Rút tiền từ Tiết kiệm thêm vào Tiền mặt.
Bước 11. Sao chép công thức tháng 1 sang cột C: N
Bước 12. Nhấp vào Chỉnh sửa> Di chuyển hoặc Sao chép Trang tính
Khi bạn có bản sao của mình, hãy sắp xếp lại Ngân sách. Một lần nữa tạo một bản sao khác của Trang tính thực tế và đặt tiêu đề là HẾT (RÚT GỌN). Trừ Ngân sách của bạn cho Số tiền thực tế để đến giá trị TRÊN (RÚT GỌN) bằng cách nhấp vào ô B4 của HẾT (RÚT GỌN) và nhập công thức, = Ngân sách! B4-Thực tế! B4.
Bước 13. Sao chép và dán công thức đó từ ô B4 sang dải ô B4: N110
Xóa bất kỳ hàng trống nào mà bạn có thể đã chèn để không kết thúc với các số 0 lộn xộn.
Bước 14. Hãy nhớ rằng nếu bạn chèn hoặc xóa một mục hàng trên Thực tế hoặc Ngân sách, bạn cũng phải chèn hoặc xóa cùng một hàng trên cả hai trang tính còn lại và điều chỉnh (các) công thức cho phù hợp
Bước 15. Hãy xem xét các ghi chú cho ví dụ này:
- Cặp vợ chồng / gia đình này nhận được ít nhất 1 phiếu lương, nhiều hơn có thể là ít nhất 2.
- Họ cũng có một sự tin tưởng bổ sung để lại cho họ.
- Họ có những khoản đầu tư khác và khá tiết kiệm.
- Họ sở hữu một doanh nghiệp nhỏ mà họ báo cáo trên Phụ lục C của Mẫu 1040.
- Họ sở hữu nhà riêng và cho thuê phòng để bổ sung thu nhập; người thuê nhà cũng làm việc nhà và nấu ăn, vv thay cho tiền thuê nhà.
- Gần đây, họ đã tái cấp vốn cho ngôi nhà của mình để tận dụng lãi suất thấp và sửa sang lại, sửa lại đường lái xe và sửa lại mái nhà.
- Tuy nhiên, số tiền bán lại không nhiều như họ muốn, vì vậy họ đã bán sân và cũng bán một số phương tiện giải trí và tài sản của tuổi trẻ - họ đã bán nghỉ hưu - và họ cũng bán một trong hai chiếc xe của họ. Họ sẽ mua một ngôi nhà nhỏ hơn hoặc nghỉ hưu ở một cộng đồng cao cấp - mặc dù vậy họ vẫn chưa quyết định.
- Mặc dù vậy, họ có một "tổ trứng" nghỉ hưu công bằng mà họ muốn tránh rút lui càng lâu càng tốt.
- Vì vậy, bây giờ, một trong số họ trả tiền cho một người bạn để đưa cô ấy đến các cuộc hẹn với bác sĩ và nha khoa, mua hàng tạp hóa, v.v. và tất cả điều này đã được tính toán trên cơ sở một dặm, với số tiền được tính vào để sửa chữa, bảo hiểm và phí, v.v.
- Chồng cô, mặc dù đang làm việc và giúp cô điều hành công việc kinh doanh nhỏ, nhưng đã đi học trở lại và sẽ cần bắt đầu trả lại khoản vay giáo dục trong năm nay. Người chủ của anh ấy đã đài thọ phần lớn chi phí cho các văn bản và đồ dùng học tập chứ không phải máy tính xách tay hoặc máy tính cá nhân mà anh ấy mua, mà anh ấy cũng sử dụng trong công việc kinh doanh tại nhà của mình, đồng thời lưu giữ thư viện nghề nghiệp và các phần mềm chuyên nghiệp khác (được khấu trừ cao hơn số tiền được hoàn lại của người sử dụng lao động).
- Cặp đôi có một số vấn đề về y tế, thị giác và sinh lý khác - tất cả đều được khấu trừ, cũng như việc đưa đón đến và đi từ văn phòng.
- Hai vợ chồng đều hoạt động chính trị nhưng những khoản chi tiêu này không được khấu trừ trong hầu hết các trường hợp.
- Cặp vợ chồng này yêu cầu hỗ trợ về một số khía cạnh của sổ sách và kế toán cho doanh nghiệp nhỏ, và họ cũng đã thuê một trợ lý sản xuất bán thời gian, vì vậy họ cũng cần được giúp đỡ để đối phó với tất cả các vấn đề về tiền lương, bảo hiểm và nguồn nhân lực.
- Công ty mới sẽ hoạt động một phần qua internet thông qua một trang web đang được phát triển, với khoản phí "một lần" được khấu trừ.
- Họ dự định sử dụng Excel để lập ngân sách cho cả hoạt động kinh doanh và tài chính cá nhân của họ, bằng cách sao chép các tài khoản này sang trang tính thứ hai và thứ ba. Tab hoặc trang tính ngoài cùng bên trái sẽ chứa Thật sự số tiền, trang tính ở giữa sẽ chứa Ngân sách số tiền và bảng tính ngoài cùng bên phải sẽ tính toán sự khác biệt là TRÊN DƯỚI) lượng. Với sổ làm việc này, bảng tính Dòng tiền, Bảng cân đối kế toán và Báo cáo lãi & lỗ, họ sẽ có báo cáo cần thiết để không chỉ duy trì hoạt động kinh doanh của mình mà còn thực hiện tất cả các khoản khấu trừ trên các biểu mẫu thuế mà họ sử dụng hợp pháp. được quyền, miễn là họ duy trì các tệp, sổ cái và biên lai của mình theo thứ tự tốt.
- Bạn sẽ lưu ý rằng, vì tài liệu này được thiết kế cho những người ở tuổi bán nghỉ hưu, nó chứa nhiều khoản thuế mà những người khác có ít năm làm việc hơn phải đối mặt (nhưng có thể thiếu một khoản lớn như chăm sóc ban ngày), cũng như giải quyết nhiều mối quan tâm của nhiều người cao tuổi.
- Sau đây là Ngân sách cho cặp vợ chồng bán nghỉ hưu. Lưu ý rằng các mục có Số dư đầu kỳ và Số dư cuối kỳ có Số dư đầu kỳ được chuyển sang cột ngoài cùng bên phải YTD, nếu không thì sẽ tính theo chiều ngang, ngoại trừ dòng Số dư cuối kỳ, được tổng hợp theo chiều dọc. Hầu hết, cột Năm đến nay tính theo chiều ngang. Các tháng từ tháng tư đến tháng mười được điền vào nhưng ẩn.
-
NGÂN SÁCH HÀNG ĐẦU 160829_2 1 -
ĐÁY HÀNG ĐẦU 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Lời khuyên
- Nó sẽ giúp bạn nhận được Bảng phân bổ Khoản vay cho bất kỳ khoản vay nào bạn thực hiện hoặc thanh toán với một phần lãi suất mà bạn đang thực hiện. Bạn cũng có thể tìm thông tin về cách phân bổ khoản vay trong Excel qua bài viết Lập Bảng phân bổ khấu hao trong Excel.
- 1 Bạn có thể muốn liệt kê Tổng lương của mình và tất cả các khoản khấu trừ từ đó, đặc biệt. nếu bạn có các khoản đóng góp lớn của nhân viên được khấu trừ cho chương trình sức khỏe của công ty, v.v., hoặc bạn muốn theo dõi một số khoản phí / đóng góp / khấu lưu khác, v.v. hoặc có thể là khoản bồi hoàn của người sử dụng lao động cho chi phí giáo dục, đồng phục, v.v.
- 2 Giá vốn hàng bán = Giá vốn hàng bán = Hàng tồn kho đầu kỳ + Hàng mua = Tổng số có sẵn, Còn ít: Hàng tồn kho cuối kỳ = Giá vốn hàng bán, theo loại đơn vị, tức là một sổ cái riêng được lưu giữ để theo dõi việc mua, hàng tồn kho và giá vốn hàng bán của từng loại đơn vị, trừ khi nó là một quá trình Job-Order. Phí vận chuyển được thêm vào COGS và Chi phí bán hàng trả lại được ước tính (khi ước tính Phụ phí bán hàng trả lại) và được trả lại so với giá vốn hàng bán nếu CPA của bạn thông báo như vậy, tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn với hàng trả lại. Freight In là một phần của Chi phí hàng tồn kho bắt đầu nếu bạn, người mua, chấp nhận. Giảm giá cho các Điều khoản đã thực hiện, chẳng hạn như "2% 10 ngày, 30 thực" chỉ được khấu trừ nếu toàn bộ chi phí được hiển thị trong Khoảng không quảng cáo bắt đầu (bạn không muốn tính hai lần các khoản chiết khấu đã nhận - một số công ty hiển thị trong phần Tài chính, chứ không phải là phần Chi phí, vì nó là một quyết định của người quản lý Dòng tiền). Giá vốn hàng hóa được sản xuất bao gồm Nguyên liệu thô, Công việc đang xử lý và Thành phẩm Theo dõi hàng tồn kho, có thể với việc phân bổ Lao động Trực tiếp và Gián tiếp, Chi phí chung, v.v. - xem a gần đây Văn bản Kế toán Chi phí và / hoặc tham gia một lớp học và / hoặc nhờ kế toán / CPA của bạn thiết lập quy trình và tài khoản cho bạn.
-
Bạn cũng có thể muốn chia ra các chi phí sau:
- Đơn thuốc / Đồng thanh toán - được khấu trừ
- Đồng phục & Giặt khô - được khấu trừ
- Giặt là / Giặt khô - không khấu trừ
